Compliance beschreibt das ordnungsgemäße und gesetzestreue Handeln aller Geschäftsbereiche und ist die Grundlage unternehmerischer Verantwortung. Für Banken geht es dabei in erster Linie um die Prävention und Bekämpfung von Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und sonstigen strafbaren Handlungen zu Lasten der Bank und ihren Kunden. Darüber hinaus gilt es, den Schutz von Insiderinformationen, sonstigen vertraulichen Informationen über unsere Kunden und ihre Geschäfte sowie den Anlegerschutz zu gewährleisten.
Da sich Geschäftsprozesse stetig wandeln und neue gesetzliche Anforderungen entstehen, arbeiten wir kontinuierlich an der Optimierung der compliance-relevanten Prozesse und entwickeln diese ständig weiter.
Die Stabstelle Compliance bei der FNZ Bank untersteht direkt der Geschäftsführung. Darüber hinaus hat sie selbst umfangreiche Weisungs- und Eskalationsrechte sowie Informations- und Untersuchungsrechte. Die Stabstelle Compliance tauscht sich regelmäßig mit einem unabhängigen Netzwerk von Compliance-Abteilungen aus. Der regelmäßige Kontakt zu Verbänden ermöglicht auf dem neuesten Stand hinsichtlich nationaler und internationaler Vorgaben zu sein.
Die FNZ Bank bekennt sich in ihrem Unternehmensleitbild zu integrem Verhalten im Umgang miteinander und mit ihren Kunden. Wir setzen uns daher mit Nachdruck dafür ein, Fehlverhalten einerseits vorzubeugen und andererseits zu ahnden. Dies bedeutet auch, dass wir offen für Hinweise sind, die zur Aufklärung von wirtschaftskriminellen Handlungen und Verstößen gegen gesetzliche, regulatorische oder interne Anforderungen bei der FNZ Bank führen.
Zusätzlich zu den bewährten Kontaktwegen hat die FNZ Bank mit der SpeakUp-Line eine Plattform eingerichtet, die es Mitarbeitern, aber auch Dritten, wie z. B. Kunden, Kooperationspartnern und Lieferanten, ermöglicht, telefonisch oder über eine webbasierte Eingabemaske auf vermutete wirtschaftskriminelle Handlungen sowie Gesetzesverstöße und Verstöße gegen regulatorische oder interne Anforderungen bei der FNZ Bank aufmerksam zu machen. Zur SpeakUp-Line der FNZ Bank
Integrität gehört zum Selbstverständnis der FNZ Bank. Sie bildet das Fundament für eine nachhaltige Unternehmenskultur, die geprägt ist von verantwortungsvollem und nachhaltigem Handeln im Umgang miteinander sowie mit allen Kunden und Geschäftspartnern.
Die Verhaltensgrundsätze der FNZ Bank halten diese Mindeststandards verbindlich fest und geben einen Orientierungsrahmen für korrektes und moralisch einwandfreies Verhalten bei der täglichen Arbeit. Sie machen deutlich, was von allen Mitarbeitern des Unternehmes erwartet wird. Dazu gehört es, Gesetze, Regularien und interne Vorschriften einzuhalten und sich von ethischen Grundsätzen im täglichen Handeln leiten zu lassen.
Integrität und rechtmäßiges Handeln sind Voraussetzungen für den gemeinsamen Erfolg der FNZ Bank und ihrer Kooperationspartner. Die FNZ Bank muss sich auf die Zuverlässigkeit ihrer Kooperationspartner und der von diesen eingesetzten Dritten (Untervermittler etc.) absolut verlassen können, insbesondere dann, wenn diese - z.B. im Rahmen der Kundenlegitimation - im rechtlichen Verantwortungsbereich der FNZ Bank tätig werden.
Um mögliche Compliance-Risiken in der Zusammenarbeit mit unseren Kooperationspartnern und der für diese tätigen Dritten identifizieren zu können, ist die FNZ Bank aufsichtsrechtlich zur Durchführung von Kooperationspartner-Risikoprüfungen (sog. Know Your Distributor (KYD) - Due Diligence) sowohl vor Aufnahme neuer Geschäftsbeziehungen, als auch im Laufe bestehender Geschäftsbeziehungen verpflichtet. Nähere Informationen hierzu finden Sie in unserer Informationsbroschüre „Integrität und Compliance in der Geschäftsbeziehung“.